0056-元大台灣高股息ETF介紹
0056元大台灣高股息ETF介紹
0056追蹤「臺灣高股息指數」，該指數為臺灣證交所與富時指數公司共同合作編製，以台灣50指數及台灣中型100指數做為篩選籃子，再經由公眾流通量與流動性另兩項檢核標準，並依「預測」現金股利殖利率的排序進行篩選，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的50檔股票作為成分股。
預測現金股利殖利率：以預測現金股利殖利率為指數成分股加權依據。預測資料取自 I/B/E/S（Institutional Brokers Estimate System）系統中，未來一年每股「預估」之現金股利殖利率。
0056成分股審核方式
成分股隨台灣50指數與台灣中型100指數的採樣母體變動而調整。刪除成分股：通常只隨採樣母體同步刪除、新增成分股：將待「臺灣高股息指數」本身進行定期審核時，再做調整。
成分股定期審核：
每年六月與十二月第一個星期五，與台灣50指數及台灣中型100 指數的季度審核同時進行，其中於半年度審核亦同時進行流動性標準檢驗。成分股定期審核之變動，於審核會議當月第三個星期五後的下一個交易日執行，以連續五個交易日為指數定期審核過渡期。
若審核前已公告前一財務年度不配發股息者將不符合指數資格，自成分股中刪除。若採樣母體中，有非成分股公司之未來一年預測現金股利殖利率排名上升至第35名以上，即可納入作為成分股；而若有現有成分股公司之未來一年預測現金股利殖利率排名下降至第66名以下，即應自成分股中刪除。
為避免成分股大量變動，每次半年度審核時，成分股調整數目以增刪5支為上限。惟以下狀況則不在此限：
1、候選成分股少於50檔時，納入5檔股票的上限將不適用，以維持成分股的必要50檔個股的檔數。
2、因無法滿足審核之採樣母體被刪除或定期審核前之會計年度宣布發放股利為0，因以上原因刪除股票數量大於或等於5檔個股時，指數定期審核將不再刪除股票。
成分股公司若發生下列情事，將自指數中刪除：(1)被收購。(2)變更為全額交割股票。(3)停止買賣(因財務、業務異常)。(4)終止上市。(5)其他不符成分股資格條件者。
若有成分股自台灣50 指數或台灣中型100指數中刪除，該成分股將同步自台灣高股息指數中刪除。
台灣高股息指數若在定期審核以外的期間刪除成分股，並不會立即遞補其他股票，因此台灣高股息指數在半年度審核以外的期間，其成分股有可能低於50檔。
0056經理費率
0056保管費率
採固定一段式收費：每年0.035%。
0056報酬率與0056總費用率
近六個月：0.33%
近一年：0.46%
近三年：39.79%
近五年：128.34%
近十年：173.43%
(數據時間 2025.03.24)
此外，0056在加計成分股調整時支出的手續費、以及交易稅等費用後，0056的全年的總費用率，相較0050稍高。
0056成分股
個別成分股有權重上限設計：
個別成分股投資金額占發行市值不得超過6%、另占可投資市值不得超過15%，換算成分股權重，取其低者作為成分股權重限制。
對比台積電一檔就占0050過半的權重，0056的持股顯然是分散許多，0056前十大持股占比僅約31%，可見0056的績效較不易受到單一持股的股價波動變化，產生太大的的影響，此為策略性指數規則下所產生的必然結果。0056亦持有部分臺股期貨。
0056前五大產業比重
觀察持股產業比重，以電子股占比最高，反應台灣在半導體等科技產業優異的國際地位。金融類股占比次之。
1、電腦及週邊設備：23.58%。
2、半導體：18.19%。
3、金融保險：15.39%。
4、航運業：8.67%。
5、電子零組件：7.08%。
(數據時間 2025.02.28)
0056前十大持股
1、長榮：3.72%
2、聯詠：3.58%
3、華碩：3.39%
4、中信金：3.27%
5、瑞昱：3.22%
6、聯發科：2.99%
7、聯電：2.95%
8、華南金：2.74%
9、長榮航：2.64%
10、台光電：2.50%
(數據時間 2025.02.28)
0056配息紀錄
0056成立之初為每年發放一次股利，自2023年七月起，改為每季配發。
除息月份：1、4、7、10月
配發月份：2、5、8、11月
0056曾經在2008、2010兩個年度沒有配息，這是因為當時的公開說明書有明訂：2008年當年：因股價未滿25元的發行價格，故不符配息條件；而2010年當年：股價雖然小幅超過25元發行價格，但在扣除已實現及未實現損失後，還是低於發行價格25元，所以當年度還是無法配發利息。
元大投信後續修正了相關規定，去除上列狀況的配息限制，也增列了可供配息的其他來源收入，現在0056配息來源收入可包含：
1、現金股利、收益平準金及因出借股票而由借券人返還之現金股利扣除應負擔的費用後之可分配收益，此部分不需扣除已實現及未實現之資本損失。
2、若另增配其他ETF所得如利息所得、已實現股票股利、租賃所得、已實現資本利得扣除資本損失(包括已實現及未實現之資本損失)及本基金應負擔之費用時，則於做成收益分配後的每單位淨值，應高於ETF的發行價格，且ETF每單位淨值減去當次可分配收益之餘額，也不得低於發行價格。
結語
0056的本益比、年化波動度皆較0050低，適合喜歡投資配息率高、且股性較為穩定的投資人；惟預期0056的長期成長報酬會較0050遜色。
投資0056等於持有50間不斷汰弱留強的高股息公司，每天為我打拼賺錢！適合投資新鮮人、不想煩心匯差、不想研究個股、害怕投資踩雷卻又不甘心於存款或儲蓄險低利率的「無腦」「穩健」投資人；亦可搭配較為積極的0050共同投資，建立攻守兼備的台股投資組合！END
部落格官網：richiok.com
