讀者提問QA彙整 (提問人:Hank)
Q1:
投資組合A:006208富邦采吉50ETF + 0051元大中型100ETF
投資組合B:006208富邦采吉50ETF + 00881國泰台灣5G+ETF
比較建議AB哪一個投資組合?
A1:
投資組合A持股共計為台灣前150大市值的個股,相較B組合來得分散許多;
投資組合B中,富邦采吉50ETF的第一大持股台積電占比約48%、國泰台灣5G+的第一大持股也是台積電,占比約30%。投資組合B兩檔ETF的成分股,有高達13檔重覆。
Q2:
00881國泰台灣5G+ETF(或是0053元大電子科技ETF)的報酬率,應該會比0051元大中型100ETF還要更好
A2:
不是喔!其實今年以來,0051的績效是遠勝於00881的!只不過未來的績效並非一定繼續如此就是了。
ETF | 今年來 | 1個月 | 3個月 | 6個月 |
---|---|---|---|---|
0051元大中型100 | 31.14 | 2.12 | 7.05 | 27.12 |
00881國泰5G+ | 17.9 | 4.29 | 1.24 | -2.81 |
Q3:
擔心0051元大中型100的流動性、與規模太小的問題
A3:
這的確需要注意,投資人若是以閒置資金長期投資,Richiok認為規模太小的問題尤需注意!
即便是訴求再好的ETF,若是叫好不較座,規模太小的ETF確實會有下市的風險,進而影響到投資人長期投資組合的規劃與效果。
舉個例子,元大在2008有發行一檔0060元大新台灣ETF,0060精選台灣上市類股中,前50檔市值最大的「非電子產業」公司股票作為成分股,產業分布涵蓋了18大類,發行時的前五大的產業,包括了金融、塑膠、油電、鋼鐵、航運等類股。
發行時0060訴求具穩健、高股息及抗通膨等特性,筆者也覺得0060是一個很棒的ETF投資商品;但是0060的規模始終無法提升,最後在2016年黯然下市。
回頭看讀者所提問的0051元大中型100ETF,0051在2021/07/22的規模僅有6.1億台幣。
建議可待規模擴增到20億以上時,再納入長線投資組合。如果0051的規模可以拉到20億以上,代表投資的人數與交易量能增加,相信流動性問題自然也可以稍獲解決。END
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