00772B中信高評級公司債券ETF,為目前國內少有的月配息債券ETF,聚焦投資於A至AAA最高債信等級的優質企業債券,ETF每月只配利息不配本金,迄今為國內最大規模的債券型ETF。讓你輕鬆投資,成為微軟、蘋果電腦等優質企業的債權人!
00772B基本資料介紹
成立日期 | 2019/01/19 |
保管銀行 | 永豐銀行 |
經理費率 | 0.200% |
保管費率 | 0.008% |
持股數量 | 332檔 |
基金規模 | 736.7億 |
受益人數 | 24,282 |
除息月份 | 每月 |
配息月份 | 每月 |
定期審核 | 每月 |
00772B追蹤「彭博10年期以上高評級美元公司債指數」,追蹤距債券到期剩餘年期在10年期以上、且債券發行人的信評在A級以上(即A級至AAA級)的美元公司債券,簡而言之:「投資於高信評企業所發行的長期債券。」
成分債券選取標準包含:
(1)由一般企業、公用事業、金融機構所發行的美元公司債
(2)債券最小流通在外面額須大於7.5億美元
(3)債券信用評等參考Moody’s與S&P信評機構之評級,其中一家之信評需至少為A-或A3
(4)債券距到期日須大於10年
(5)僅納入優先順位債券(沒有次順位債券)
(6)僅納入固定利率債券(沒有浮動利率債券)
(7)單一產業權重上限20%
(8)排除研究機構Sustainalytics認定,違反聯合國全球盟約之發行人債券
成分債券於每月最後一個營業日固定調整一次,並於次月第一日生效。任何指數成分債券不會在月中進行調整。
目前成份債券共計332檔,因為美債殖利率揚升因素,ETF的持債標的已有多數處於折價狀態(現價小於發行面額),目前投資的殖利率已拉高至4%~5%之間。
基本數據 | 中信高評級 | 追蹤指數 |
---|---|---|
成分債券檔數 | 332 | 466 |
平均最差殖利率(%) | 4.99 | 5.03 |
平均票息率(%) | 3.95 | 3.99 |
平均修正存續期間(年) | 14.01 | 14.04 |
平均到期日(年) | 24.18 | 23.95 |
持債企業的發行國家以美國為主,占比近9成;
另以ETF持債的企業阿里巴巴為例,則屬於中國企業所發行的美元債券。
選債標準中,有單一產業權重不超過20%的限制,故投資組合會於每月調整,使得持債的產業曝險,較為安全分散。
00772B費用率
00772B的經理費率與保管費率皆為三段式計算:
00772B經理費率:
30億以下:0.40%。
30-200億:0.30%。
現規模200億以上:0.20%。
00772B保管費率:
30億以下:0.14%。
30-200億:0.12%。
現規模200億以上:0.08%。
目前基金規模已超過最高200億門檻,適用最低0.2%的經理費率與0.08%的保管費率(兩者合計0.28%)。
再加計其他分項的費用項目,00772B的全年總費用率,十分貼近經保合計的總費用率。
近4年單年度總費用率
年度 | 總費用率 |
---|---|
2022年 | 0.28 |
2021年 | 0.31 |
2020年 | 0.31 |
2019年 | 0.31(註) |
00772B成分債券
00772B產業比重
產業 | 權重 |
---|---|
科技 | 19.4 |
非循環性消費 | 19.1 |
能源 | 11.4 |
通訊 | 10.7 |
循環性消費 | 10.6 |
保險 | 10.5 |
銀行 | 4.3 |
電力 | 3.6 |
資本物品 | 3.2 |
運輸 | 2.6 |
其他 | 3.9 |
現金 | 0.7 |
00772B前10大持債比重
前幾大排名的持債企業有如微軟、VISA、蘋果、亞馬遜、康卡斯特、家得寶等耳熟能詳的優質企業。00772B不但持債企業的信評高;ETF本身的持債標的數量,也算是非常分散安全。
前十大持債占比合計僅約10%。
排名 | 持債 | 權重 |
---|---|---|
1 | 康卡斯特 US20030NDU28 | 1.44 |
2 | 微軟 US594918CC64 | 1.34 |
3 | 亞馬遜 US023135BJ40 | 1.09 |
4 | 迪士尼 US254687FM36 | 1.08 |
5 | 家得寶 US437076AS19 | 0.97 |
6 | RDSALN US822582BE14 | 0.87 |
7 | 卡特彼勒 US149123CB51 | 0.86 |
8 | 康卡斯特 US20030NDW83 | 0.85 |
9 | 康菲石油 US20825CAQ78 | 0.85 |
10 | 蘋果 US037833BX70 | 0.78 |
信用評等比重
持債企業的信評集中於A級至AAA級的高信評企業。
產業 | 權重 |
---|---|
AAA | 11.72 |
AA+ | 0.77 |
AA | 14.72 |
AA- | 8.09 |
A+ | 18.01 |
A | 20.99 |
A- | 23.42 |
BBB+ | 1.51 |
00772B配息紀錄
00772B原為季配息;但自2020/3/20起,改為月配息機制(收益評價日為每月最後一個日曆日),深受喜愛配息的投資者歡迎!
依最近公告的配息金額與現價估算,換算年化配息率已拉高至4%~5%之間。
年度 | 配息 |
---|---|
2022年 | 1.664 |
2021年 | 1.501 |
2020年 | 1.573 |
00772B報酬率
企業信評雖高,但是長債受利率變化影響甚鉅,近2022年以來因美債殖利率揚升,致使公債及高信評債券的價格受到壓抑。不過也因為如此,近期進場的投資人,相對之前,現在的配息率(&殖利率)已提高許多。
後續可持續觀注,美國通膨歷經2022年年中飆漲至40年新高後,通膨回落的趨勢是否能夠確認、以及過往極度激進鷹派的升息貨幣政策,是否能如市場預期,將於今年第二季來到利率政策循環的高點。
近三年單年度報酬率回顧
觀察近兩年的完整年度績效,00772B有2個年度下跌、1個年度上漲。
自2022年全年,不論長短天期的美債殖利率皆大幅揚升,故全年00772B的下跌幅度較大。
年度 | 績效 |
---|---|
2022年 | -16.65 |
2021年 | -5.78 |
2020年 | 7.17 |
00772B圖卡

結語
00772B的月配息機制,每月都可以看到收益入帳,好處在於可以讓投資人的心情較為踏實篤定、有助於堅持長期投資計劃。
適合不喜歡投資股市、不想投資於高收益債、卻又想追求稍高報酬的穩健投資人;或是將此檔作為股債平衡的投資組合標的之一。
另外一提,因每月的配息作業皆會扣取10元的匯款手續費,故投資人可選擇券商交割銀行為00772B保管銀行的永豐銀行,這樣一來即可每月省下10元的費用喔!END
延伸閱讀:
00862B-中國信託20年期以上BBB級美元公司債券ETF ( 中信投資級公司債ETF )
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