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00878國泰台灣ESG永續高股息ETF

00878-國泰台灣ESG永續高股息ETF

Posted on 2023-02-092023-02-10 by richiok

00878國泰永續高股息ETF訴求ESG、高股息、季配息、低價好入手的優勢,於成立當時即創下台股ETF募集金額最大、且首日成交量最大的紀錄。00878在2022年單年的規模增加超過千億台幣,單年流入資金高居全球ESG ETF第2!目前基金規模已站上新台幣1,500億元,受益人數逾81萬人。

透過投資00878,即可分散投資台灣具永續ESG概念及高股息的30家企業,並能有效分散個股風險、輕鬆掌握季季配息的高配息投資組合收入。 

免責聲明

目錄
00878基本資料介紹
00878成分股審核
00878費用率
00878成分股
00878配息紀錄
00878報酬率
00878圖卡
結語

00878基本資料介紹

成立日期2020/07/10
保管銀行台新銀行
經理費率0.250%
保管費率0.035%
持股數量30檔
基金規模1,536.4億
受益人數813,397
除息月份2、5、8、11月
00878基本資料

什麼是ESG?為什麼ESG這麼夯?

ESG為辨別企業具體永續作為的分析指標,為環境(Environmental)、社會(Social)和公司治理(Governance)的簡稱。

Environmental(環境):涵蓋控制氣候變遷風險、污染及廢棄物處理等議題。 

Social(社會):涵蓋處理員工權益問題、商品責任、資安控管、社會利益等議題。

Governance(公司治理):涵蓋董事會成員素質、效能等公司治理行為相關議題。

ESG投資即是將上述三大面向,結合其他財務指標,共同納入投資決策流程。

企業無形、質化的內涵,不亞於財報中會計數字的影響力,永續發展良善的企業,會吸引機構法人、退休基金等長線資金進駐,甚至可以提高企業估值,因此日益受到投資市場關注。

根據全球永續投資聯盟(GSIA)報告,預計2030年前,全球逾7成機構投資者會將ESG納入投資流程,另據統計,台灣上市櫃公司中落實ESG永續經營的企業,股東權益報酬率(ROE)表現較佳、且每股盈餘(EPS)也能逐年攀升。

其中本文介紹00878,更是結合了「ESG」與「高股息」的兩大熱門題材,為投資人掌握趨勢商機。

00878追蹤「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」,該指數為國際指數公司巨擘MSCI明晟資訊股份有限公司所發佈 。以MSCI台灣指數為選樣範圍(該指數涵蓋率為台股總市值的80%-90%),從中選取企業永續評分達一定水準、且能提供高股息殖利率的公司做為篩選標準:

1、ESG評級資格:MSCI的ESG評級,依高至低共有AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC七個評級,本追蹤指數僅納入AAA、AA、A、BBB、BB前五個評級、排除最後兩個評級的企業。

2、ESG爭議評分資格:用來識別涉及非常嚴重爭議的公司,成份股需具有3以上的MSCI ESG爭議分數,才能被納入指數。

3、規模與獲利性:市值需當相於7億美元以上,且年度EPS為正。

4、考量殖利率穩健性:計算股利分數前,會先刪除現金股息殖利率排名最後10%的個股。

5、股息殖利率:依上述流程篩選出合格樣本後,再依近12個月年化股息殖利率(25%權重)+近3年年化股息殖利率(75%權重), 計算「股利分數」,依排序選出前30檔個股作為指數成分股。並依「股利分數」加權,做為個股權重得分配標準。

由上可見,以股息殖利率的篩選方式而言,00878跟一樣訴求高股息的0056不同 ( 0056請參閱此篇:0056-元大台灣高股息ETF)。

0056元大高股息是依「預測」的現金股利殖利率的排序進行篩選;

00878則是依過去12個月及過去3年的「歷史」股息殖利率的排序進行篩選。

00878成分股審核

成分股審核時,為了降低指數週轉率與提升指數穩定性,設立緩衝區原則(Buffer Rules),非原指數成份股的股利分數排名,從衝到前25名(含),才會優先被納入新一期的指數成分股中。

此緩衝區原則的執行方式與0056做法類似,只是各自的執行標準不同。此外基金亦將配合MSCI台灣指數的異動,同步做必要的調整。

00878費用率

00878的經理費率為兩段式計算,目前基金規模適用最低0.25%的經理費率。

00878經理費率:
50億以下:0.30%。
現規模50億以上:0.25%。

00878保管費率:固定0.035%。

00878的經理費率及保管費率,兩者加總0.285%。00878的年度總費用率約落於0.5%-0.6%之間,尚可接受。

近兩年單年度總費用率

年度總費用率
2022年0.64
2021年0.57
單位%

00878成分股

00878產業比重

產業權重
電腦及週邊設備28.0
金融保險26.6
通信網路8.3
電子通路8.2
半導體7.4
水泥3.6
塑膠3.5
其他電子3.3
紡織3.2
鋼鐵3.0
電子零組件2.8
單位%。數據時間 2023.12.31

00878前10大持股比重

00878以成份股「股利分數」做為個股權重的分配標準。目前最大的個股權重不逾6%,沒有集中某檔個股比重過高的狀況。可見00878的績效較不易受到單一持股的股價波動變化,產生太大的的影響。

排名持股權重
1華碩5.7
2仁寶4.4
3聯強4.1
4大聯大4.0
5廣達3.9
6台泥3.7
7英業達3.7
8光寶科3.5
9南亞3.4
10可成3.4
單位%。數據時間 2023.02.08

00878配息紀錄

00878採每季配息,分配資金來源除現金股利及利息收入外,若為分配來源為已實現資本利得(需扣除已實現及未實現之資本利損及費用),基金於收益評價日之每單位淨值,應高於發行價格,且每單位淨值減去當年度每單位可分配收益之餘額,不得低於發行價格。

除息月份:2月、5月、8月、11月。

配發月份:3月、6月、9月、12月。

00878成立後首次公告的每股配息金額,受到成立當時已接近台股除權息尾段,一半以上的成分股已經除息完畢,加上基金規模從一開始的63億大幅成長至超過200億,導致每股配息被稀釋到僅能配發0.05元,換算年化配息率不到1.5%、令當時的投資人大失所望。

然至今ETF規模已漸趨穩定,配息金額已呈現逐季走高的趨勢,目前配息換算的年化配息率已拉高至5%以上水準。

另為解決基金因規模走升,導致每股配息會被稀釋的問題,國泰投信於2021年5月份宣佈,將納入「收益平準金」新機制,並自同年7月15日開始施行,

國泰投信指出,執行方式是將每筆申購金額按進場時間記錄,從每筆申購金額中,按距離下次配息日的時間為比率,提撥配息項目,越早申購提撥比率越低,反之比率越高,所以後來進場的投資人就不會影響每單位分配收益,解決了ETF配息率可能因大額申購或贖回而受到影響的問題。

簡單來說,就是對先買入ETF的投資人更公平,不會有較晚才進場的投資人去瓜分配息的股息而產生稀釋狀況,越早進場的人能享有完整參與ETF成長的優勢,適合「買得早、抱得久、定期定額」的投資策略。

年度配息
2022年1.180
2021年0.980
00878配息

00878報酬率

成立至今已有兩年的完整績效年度。在2022年台股大跌的年度,0050全年下跌了21.78%,但00878僅下跌13.91%, 表現相對抗跌。

年度績效
2022年-13.91
2021年21.11
單位%

00878圖卡

00878國泰永續高股息ETF
00878國泰永續高股息ETF

結語

適合族群與0056雷同,不同之處在於:

00878是利用「歷史配息紀錄」的「後照鏡」來找出長年配息的資優生;

0056則是利用「預測未來配息」的「水晶球」 來找出未來配息的資優生;

00878適合喜歡投資股性較為穩定的投資人,目前約台幣2萬即可整張買入,持有30間不斷汰弱留強的高股息兼永續發展企業,每天為我打拼賺錢!

適合投資新鮮人、小資族、不想煩心匯差、不想研究個股、害怕投資踩雷卻又不甘心於存款或儲蓄險低利率的「無腦」「穩健」投資人;亦可搭配較為積極的0050共同投資,建立攻守兼備的台股投資組合。END

國泰投信官方網站

延伸閱讀:

006208-富邦台灣釆吉50ETF

0050-元大台灣卓越50ETF

0056-元大台灣高股息ETF

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