好好退休準備平台介紹
「好好退休準備平台」是由集保結算所、投信投顧公會、證基會、壽險公會所共同主辦,並委由基富通執行所推出的網路平台,該平台為金管會今年度的推動重點,已於2021年9月23日正式上線。
「好好退休準備平台」結合:1基金、2保險、3教育、4公益的四大功能於一站,為國人提供相對便宜的基金申購與保險投保的管道,期望可以加強國人對退休生活的準備。
好好退休準備平台基金商品優勢
基金商品選擇多元
「好好退休準備平台」結合21家投信及境外總代理,提供約40餘檔積極、穩健、保守、目標日期型、以及台股等各類型基金,提供投資人依個人屬性來選擇。
五大篩選條件嚴格把關
平台基金經投資審議委員會審查,為了確保平台上的基金能符合退休理財目的,合格基金須符合以下五大篩選條件、且每年7月都會重新評估汰選基金 :
1、成立滿三年。
2、境外基金規模100億以上、境內基金規模5億以上。
3、取得晨星綜合評等
4、取得理柏保本能力認證
5、三年期標準差小於20%。
0手續費 & 低經理費率(≤ 1%)
平台上的基金屬於R級別(Retire),相較一般在金融機構所申購的A級別基金,享有更低的經理費率優勢。
投資門檻:3000到10萬元
好好退休準備平台保險商品優勢
三大類型保險商品
國人過來以來偏愛投保儲蓄型的保單,但真正投保可以保障自己的保障型保單反而有所缺口。因此,「好好退休準備平台」結合9家壽險公司,推出下列各家獨賣的三大類型的專屬保單:
1、定期壽險:提供多種繳費年期,滿足人生不同階段需求。
2、重大疾病健康險:若是罹患以下七項重大疾病之一:急性心肌梗塞(重度)、冠狀動脈繞道手術、末期腎病變、腦中風後障礙(重度)、 癌症(重度)、癱瘓(重度)、重大器官移植或造血幹細胞移植之一者,一次給付保險金,讓保戶可以靈活運用,可在醫療及經濟享有立即支援。
3、小額終老保險:保險費較一般終身壽險便宜,投保金額從10萬~70萬元,享有終身保障;另可用再搭配傷害險附約,周全保障內容。
優惠的線上投保費率
相較一般銀行或保經等投保通路,「好好退休準備平台」上的保險因有特別專屬的低附加費用率,故能替國人省下更多的投保預算。
結語
筆者個人投資現以個股及ETF為主。故會優先考慮透過 「好好退休準備平台」來加強自己及家人的各項保障內容。