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2885元大金-泛證券業務獨占鰲頭的金控集團

2885元大金-證券業務獨占鰲頭的金控集團

Posted on 2022-05-202022-05-25 by richiok

2885元大金以「證券」為主要獲利引擎,2021年受惠於台股全年日均成交量高達4,778億元( 較2020成長88% ),帶動金控旗下金雞母「元大證券」獲利躍升!元大金控2021年全年稅後純益,以348億創下歷史新高,EPS表現更是擠下中信金,位居金控第3名!目前已經成為存股族最愛的個股之一。

免責聲明

目錄
2885元大金基本資料
2885元大金介紹
2885元大金關鍵財報
2885元大金股利紀錄
2885元大金漲跌回顧
結語

2885元大金基本資料

成立時間2002年
上市時間2002年
公司市值2,834億
股東人數385,890
董監持股4.64%
外資持股28.27%
2885元大金。資料日期:2022.05.19

2885元大金介紹

元大金控自民國91年起歷經連連合併、並在96年,由元大京華證券與復華金控合併,正式更名為元大金控而來。元大金控成立後,以證券龍頭之姿,透過旗下各子公司互補整合,形成涵蓋證券、銀行、人壽、投信、期貨、投顧、創投及資產管理的全方位金融服務集團。

元大金旗下共計8家子公司,主要獲利引擎集中在元大證券、元大銀行、元大人壽、元大投信、以及元大期貨這五家子公司,五家子公司佔金控獲利97%以上 ;其中又以元大證券62.5%、元大銀行21.5%,兩者合占金控獲利八成以上最高。

2021年元大金控子公司稅後淨利組成:

金控子公司排名獲利占比EPS金控持股
元大證券162.5%3.89100.00%
元大銀行221.5%1.08100.00%
元大人壽35.6%0.87100.00%
元大投信45.2%8.4674.71%
元大創投52.5%3.46100.00%
元大期貨62.3%2.9766.27%
元大國際資產管理70.4%0.43100.00%
元大投顧80.003%0.11100.00%
元大金控EPS:2.87

元大證券

現國內龍頭券元大證券,為一路合併京華證券、亞洲證券、寶來證券而來,是元大金控最大的獲利引擎,券商龍頭元大證券成為自2020年以來,台股成交量躍升的最大受益者。

2020年全年台股日均成交量2,535億、2021年全年台股日均成交量4,778億,元大證券隨即繳出全年獲利233億亮眼的成績單。單單是元大證券一家企業的獲利,便占全體證券業獲利近四分之一!

元大證券目前擁有台股逾126萬名交易實動戶,2020年在政府開放逐筆交易、以及盤中零股交易二項新制下,帶動人氣與交易量成長 ,2021年元大證券的新開戶26萬戶,其中40歲以下開戶比例占7成,可見在新戶動能源源不絕下,元大證券的市場獲利地位將難以撼動。

元大證券的信託財富管理業務,規模高達467億,市占率約3成,排名第1。

你有用過「投資先生」APP嗎?投資先生APP為元大證券在2018年自行開發而來,有別於同業直接套用公版軟體,元大成為少數願意自行開發App的券商;且投資先生APP至今不斷提升各項查詢與交易功能。

元大證券各項業務指標皆位居國內龍頭地位,僅有複委託業務市占率12.4%,排名第3,沒能拿到排名第1。近來美股複委託的投資熱潮漸盛,元大證券於2021年6月初宣佈,成為全台首家提供「全體客戶」Nasdaq美股「即時報價」服務的券商,只要投資人開立元大證券帳戶,便能透過其投資先生App取得Nasdaq美股重要指數、及個股的即時報價資訊。

2021年元大證券營收組成:

營收來源排名占比
經紀收入167.44%
自營收入227.70%
承銷收入34.86%
2021年

元大銀行

前身為民國81年設立的亞太商業銀行,並於民國91年以股份轉換方式加入復華金控,更名為復華商業銀行,後續在民國92~94年間,陸續併購斗六、台東、台南第七及第六信用合作社,並於民國96年更名為元大銀行。民國99年概括承受慶豐銀行分支機構、又於107年再合併大眾商業銀行後,服務據點大增,其國內分行在全台北、中、南據點的分布也更加均衡。

自此,讓元大金控原以證券為主的經營模式,轉為證券、銀行業務並重的金控公司。

營收以利息收入占62%最高:其中各項放款金額,以房貸、企業貸款為主。營收以手續費淨收益占24%次之。元大銀行資產品質優良,2021年整體逾放比僅0.1%,其中企業貸款逾放比0.15%、房貸0.06%、車貸0.01%。

2021年元大銀行營收組成:

營收來源排名占比
利息淨收益161.92%
手續費淨收益223.97%
其他314.11%
2021年

元大人壽

前身為國際紐約人壽(New York Life),元大在2014年買入國際紐約人壽後 ,更名元大人壽,成為元大金控旗下子公司。

元大人壽2020年稅後淨利18.1億、2021年20.7億,連續2年創下歷史新高。未來將持續著重美元保單銷售、同時新增推廣投資型保單商品線為業務推展主軸。

2021年年底元大人壽資金的投資組合:國外固定收益占比61.3%、國內固定收益16.3%。國內股票6.3%、約當現金9.3%。

2021年元大人壽營收組成:

營收來源排名占比
保費收入合計169.83%
淨投資損益221.38%
其他38.79%
2021年

元大投信

自1992年成立,為業界ETF最大發行商,致力發展成為亞洲地區唯一台灣資產管理業之識別品牌。2021年年底總資產賽理規模突破9,000億元,創下歷史新高紀錄。

2021年元大投信營收組成:

營收來源排名占比
管理費收入195.34%
銷售費收入22.72%
其他31.94%
2021年

元大投信在2021年的稅後淨利,以19.2億創下歷史新高;EPS 8.46為金控子公司中表現最佳。

元大期貨

為國內最大期貨商,具有業界最多的12家國際交易所會員資格 ,無論海內外期貨及選擇權市占率、獲利能力、資本額皆穩居第一,亦為國內第一家取得槓桿交易商資格期貨商。

2021年元大期貨營收組成:

營收來源排名占比
經紀收入196.28%
自營收入23.23%
顧問收入30.41%
2021年
2885元大金
2885元大金

2885元大金關鍵財報

元大金近年來的各項經營指標表現愈來愈好,值得肯定。 

財務指標EPSROEROA純益率
20212.8713.21%1.48%31.18%
20201.999.91%1.29%22.46%
20191.759.09%0.94%20.58%
2885元大金

2885元大金股利紀錄

元大金以配發現金股利為主,有時亦會搭配股票股利發放。

盈餘年度EPS股利發放現金股利股票股利合計股利現金股利發放率
20212.8720221.500.301.8052.3%
20201.9920211.2001.2060.3%
20191.7520200.650.401.0537.1%
20181.5920190.9000.9056.6%
20171.3720180.5600.5640.6%
20161.1620170.4500.4538.6%
20151.0220160.3600.3635.4%
20141.6220150.620.260.8838.1%
20130.7820140.650.250.9083.3%
20120.6320130.5500.5587.3%
2885元大金

2885元大金漲跌回顧

在2020年3月中下旬因新冠疫情初始爆發引發股價下挫,致使當年度的高低振幅高達48.2%。另觀察近年股價表現可得知,元大金的股價走勢與股市高低情緒息息相關,波動頗大。

近十年漲跌回顧

年度最高最低年均振幅
202127.8019.8524.2040.0%
202020.7514.0018.2048.2%
201920.4515.0018.1036.3%
201816.4012.8014.4028.1%
201714.1511.8513.1019.4%
201612.209.9711.1022.4%
201518.4011.7514.8056.6%
201417.9014.4515.8023.9%
201318.0014.1015.5027.7%
201217.9512.2514.6046.5%
2885元大金

結語

元大金的多項業務均為國內第一、且能不斷外向擴張與內發成長,現在企業更重視流量與存量並重的成長策略,可預期元大金未來的獲利與股利配發,將能漸漸穩定成長。

考量股性,若為「穩健偏積極」的長線投資人,可考慮分批建立基本持股、或遇股價拉回時建立投資部位。小額投資人另可透過盤中零股交易、或採每月定期定額,擬定並執行長期投資計劃。END

元大金控官方網站

延伸閱讀:

2891中信金-雄踞國內消金龍頭地位的金控集團

2884玉山金-永續議題與各經營指標表現優異的金控

上市金融股股利、殖利率、EPS一覽表

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