讀者提問QA彙整 (提問人:小裕)
Q1:
0056元大高股息 vs 00878國泰ESG永續高股息 您的選擇是 ?
原本認為0056很適合存股領息。但此次 0056成分股調整,發現有一缺陷:沒有排除股價波動大的景氣循環股,如長榮海運、友達、群創等個股。
A1:
很認真研究ETF的小裕又再提問囉!建議可先參閱本站此篇文章:元大0050、0056調整持股,航海王成最大贏家。
像小裕一樣,很多投資人都會質疑,0056元大高股息ETF此次納入的友達與長榮等個股,為景氣循環類股、且在過去的配息紀錄並不佳,是否會成為拖累未來績效的「地雷」股?0056選股策略是否有問題?
我們試想一下,0050元大台灣50最新納入的成分股,也有長榮跟友達,那不就代表0050的選股策略也有問題、不能投資了呢?
其實ETF在成立之初,早已立下選妃規則,選股的替換,是遵循著當初所訂下的選妃規則執行,並無經理人主觀介入,此為策略性指數規則下所產生的必然結果。
0050是利用「市值」來找出市場認同的資優生
00878是利用「歷史配息紀錄」的「後照鏡」來找出長年配息的資優生
0056則是利用「預測未來配息」的「水晶球」 來找出未來配息的資優生
投資人一定都有過這種FU,所投資的ETF成股當中,都會有某檔、或某些個股是個人所不認同、甚至是討厭的。但是這也沒有辦法,只要是符合指數選妃資格所選入的個股,就算你再討厭,也得跟他至少相處一陣子。
或是可考慮,搭配主動選股,增加自己看好或是喜好的個股部位。
00878看過去選股,較有歷史的配息軌跡可供預測,成分股的配息波動變化會比較穩定;0056看未來選股,則較有未來的期待性。兩者必須擇一的最終決策,還是要交由投資人自己來決定。
Q2:
00701國泰股利精選30 vs 0055元大台灣金融 您的選擇是 ?
選擇兩難點 :
00701國泰股利精選30:基金規模、成交量較大、但金融股比重較低。
0055元大台灣金融:金融股比重高 、但規模、成交量低
A2:
0055元大台灣金融的規模僅有8.3億,太小規模的ETF,筆者不會列入考慮。
00701國泰股利精選的規模有39億,依六月底資料,金融類股的占比有約有62%。
如果解決兩難?我的做法,如果是想投資金融類股10萬元,
與其買規模太小的0055元大金融;我會選擇再多存點錢,改買00701國泰股利精選16萬(16萬=10萬/金融類股62%),如此一來,16萬投資的00701,其中的62%,也就是一樣有10萬元會投資在金融類股,至於其他產業則會多投資6萬。
小裕你覺得這樣做OK嗎^__^
Q3:
此時買入金融股ETF的時機適當嗎 ?
A3:
我不知道(…淚奔……)。END
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