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00772B中信高評級公司債ETF，聚焦投資於A至AAA最高債信等級的優質企業債券，並採國內投資人最喜愛的 月配息機制 ，透過00772B可以輕鬆投資，成為微軟、蘋果電腦等優質企業的債權人！  00772B-中信高評級公司債ETF介紹 00772B基本資料 成立日期 ：2019/01/19 追蹤指數 ： 彭博10年期以上高評級美元公司債指數 資產規模 ：1,272億 持股數量 ：553檔(非固定) 保管銀行 ：永豐銀行 受益人數 ：60,692 配息頻率 ：月配息 經理費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、30億以下：0.40% 2、逾30億至200億：0.30% 3、逾200億以上：0.20% 保管費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、30億以下：0.14% 2、逾30億至200億：0.12% 3、逾200億以上：0.08% 註： Q：「落點式」計收是什麼意思？ A：規模到達特定規模區間時：整體費率 整包適用 對應的費率。  0 0772B追蹤「彭博10年期以上高評級美元公司債指數」(Bloomberg USD Corporate 10+ Year High Grade Capped Bond Index)，追蹤距債券到期剩餘年期在10年期以上、且債券發行人的信評在A級以上(即A級至AAA級)的美元公司債券，簡而言之就是 投資於高信評企業所發行的長期債券 。 成分債券選取標準： 1、由一般企業、公用事業、金融機構所發行的美元公司債。 2、債券最小流通在外面額須大於7.5億美元。 3、債券信用評等參考Moody’s與S&P信評機構之評級，其中一家之信評需至少為A-或A3。 4、債券距到期日須大於10年。 5、僅納入優先順位債券(沒有求償順位較後面的次順位債券)。 6、僅納入固定利率債券(沒有浮動利率債券)。 7、單一產業權重上限20%。 00772B所持有的債券數量，從早期的持有200多檔，到現在已經擴展到持有500多檔債券。近年 因美債殖利率揚升的因素，ETF的持債標的已有多數處於折價狀態(現價小於發行面額)，目前整體投資組合的殖利率，已拉高至5%以上。 00772B 成分股審核方式 每月固定調整一次。 指數會在每個月的最後一個營業日調整，並 於次月第一日生效。 任何合格或不合格的指數成分債券，都 ...

透過ETF來存股、存債，是一種長期財富累積方式，透過持續買進ETF，輕鬆坐當全世界優質企業的股東與債權人，逐步建立起自己的被動收入，來實現財務自由的目標。但是市場波動是常態，怎麼正確建立正確的投資心態？ 市場中各式各類的投資主義擁護者，其中有分為市值派、高股息派、單一國家派、特定產業等等的各種派，你是哪一派？ 一種能讓你可以安心並長期執行的投資計劃，就是最好的蘋果派！ 即便是財經投資高手，有些人還是無法為自己累積長期的財富，原因就在於沒有建立起自己的投資信仰，變成是有時追個股、有時追潮流、有時想配息、有時做當沖，忙來忙去一場空，只有賺到技術、學到技巧，但是實質的資產財富，卻沒有隨著投資經驗增加而同步提升。 給自己一個目標吧！ 現在起，無論市場熱絡或低迷，專注於「累積庫存股數」，以投資人在每月投入資金時，可以順勢平衡回ETF 投資組合設定的權重目標(只買不賣)，持續打造自動賺錢的引擎，為未來的更好的自己努力！ 最後向讀者分享 資產增值的五大要領 ！ 1、本金要夠大！ 單筆+定期定額投入。本金如果不夠大，即便是投資於超高的報酬率商品，都無法讓人真正致富。 2、投組要配置！ 才能安心執行計劃。 3、時間要夠長！ 隨著時間經過放大投入資產、並讓ETF的長期報酬率為資產增值。 4、配息要投入！ 累積期間：擴大複利效果。等到享受期間就可以源源不絕獲得更多的配息收入。 5、要沉得住氣！ 既然已經做好股債配置，那就要不論市場起伏，都要貫徹決心，落實執行。 學習著接受市場的波動，保持著穩健的投資心態，即刻開始規劃執行，實現財富長期增長的藍圖！ END --Richiok財經筆記-- 部落格官網： richiok.com FB粉絲專業： facebook.com/richiok888 聯絡信箱： richiok888@yahoo.com

00850元大台灣ESG永續ETF，有「小0050」的暱稱，是國內第一檔直接訴求ESG主題的ETF。成分股的選擇重視企業整體ESG的表現，同時納入企業的股東權益報酬率(ROE)做為篩選指標。近年績效遠勝同門師兄0056元大台灣高股息！值得投資人深入了解。 什 麼是ESG？為什麼ESG這麼夯？ ESG為辨別企業具體永續作為的分析指標，為環境(Environmental)、社會(Social)和公司治理(Governance)的簡稱。 Environmental(環境)：涵蓋控制氣候變遷風險、污染及廢棄物處理等議題。  Social(社會)：涵蓋處理員工權益問題、商品責任、資安控管、社會利益等議題。 Governance(公司治理)：涵蓋董事會成員素質、效能等公司治理行為相關議題。 ESG投資即是將上述三大面向，結合其他財務指標，共同納入投資決策流程。 企業無形、質化的內涵，不亞於財報中會計數字的影響力，永續發展良善的企業，會吸引機構法人、退休基金等長線資金進駐，甚至可以提高企業估值，因此日益受到投資市場關注。 00850國泰台灣ESG永續高股息ETF 介紹 00850基本資料 成立日期 ：2019/08/15 追蹤指數 ： 台灣永續指數 資產規模 ：198億 持股數量 ：99檔(非固定檔數) 保管銀行 ：永豐銀行 受益人數 ：90,222 配息頻率 ：季配息 經理費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、20億以下：0.45% 2、逾20億至50億：0.35% 3、逾50億以上：0.30% 保管費率 ： 0.035% Q： 「落點式」計收是什麼意思？ A：規模到達特定規模區間時：整體費率整包適用對應的費率。 0 0850追蹤由台灣指數公司與富時羅素所合作編制「台灣永續指數」(FTSE4Good TIP Taiwan ESG Index)。台灣永續指數的採樣母體為FTSE4Good新興市場指數成份股中之台灣「上市」公司股票。FTSE4Good新興市場指數成分股受ESG評鑑，並取得ESG總評分做為受評結果。 00850重點篩選標準如下： 1、排除無編寫ESG永續報告書的公司。 2、排除股東權益報酬率(ROE)為負值的公司。但最少需留原始具資格股票90%可投資市值。 3、排除菸草、香菸、軍火武器、煤礦等相關企業。 4、成分股依市值加權，個股權重上限3...

00882中信恒生中國高股息ETF，精選了50檔中國高股息成分股，同時設計有「半年配息」的機制。目前市場訴求「高配息」的投資主題正當熱絡，使得00882成為陸股原型ETF中，規模較大、受益人數較多的ETF。 00882中信恒生中國高股息ETF 介紹 00882基本資料 成立日期 ：2021/01/27 追蹤指數 ： 恒生中國高股息率指數 資產規模 ：397億 持股數量 ：50檔 保管銀行 ：兆豐銀行 受益人數 ：122,352 配息頻率 ：年配2次 經理費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、50億以下：0.50% 2、 逾50億以上：0.45% 保管費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、50億以下：0.18% 2、 逾50億以上：0.16% 註： Q：「落點式」計收是什麼意思？ A：規模到達特定規模區間時 ： 整體費率 整包適用對應的費率 。  00882追踨由恒生指數有限公司所編製的「恒生中國高股息率指數」，該指數是由掛牌在香港交易所的股票所篩選組成，成分股主要涵蓋中國大型地產、金融、工業、能源等產業，反映港股中具高股息中國企業的整體表現。 指數所投資的「中國企業」定義：在香港上市(需剔除外國公司)、且50%以上的銷售收入來自中國內地。 指數重點篩選規則如下： 1、僅選取恒生綜合指數成分股中的「大盤股」及「中盤股」(註：大盤股涵蓋約80%恒生綜合指數市値；中盤股含蓋接續的15%市値，兩者合占恒生綜合指數約95%市值 。) 2、近6個月平均成交金額達2000萬港幣 3、通過流通量比率檢測 4、擁有最少「連續3個」完整財政年度的現金配息記錄 5、剔除涉及「博彩」及「煙草」業務的證券 6、依據過去1年的波動率排序，剔除波動率最高的「前25%」證券 7、指數採用「淨股息率」做加權計算 8、單一成分股權重上限10% 9、選入「股息率」排名前50檔的證券做為成分股 00882成分股審核方式 指數成分股「每年」定期審核一次。 指數設有緩衝區原則，現有成分股落於排名100之後將被剔除，非成分股排名衝到第25之前(含)則將被納入。 若納入個股的數量大於被剔除的數量，成分股將按淨股息率排序，剔除排名最後個股，以確保指數成分股數量維持於50檔。 00882報酬率與00882總費用率 有「中國版0056稱號」的00882，當初以10%高股息...

00881為目前國內受益人數最多、規模最大的「5G主題ETF」。00881掌握了台灣5G、半導體、電動車三大主流科技股的投資面向，甚至可進一步參與下世代6G、7G未來的通訊科技成長商機；5G+的投資成份股一舉涵蓋了台灣5G上、中、下游的產業，包含了半導體、通訊設備、電動車設備、以及手機品牌等相關企業。 00881國泰台灣5G+ETF介紹 00881基本資料 成立日期 ：2020/12/01 追蹤指數 ：台灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數 資產規模 ：586億 持股數量 ：30檔 保管銀行 ：第一銀行 受益人數 ：284,109 配息頻率 ：年配2次 經理費率 ：0.40% 保管費率 ：0.035% 00881追踨由台灣指數公司所編製、並與金融數據服務公司FactSet所共同冠名的「台灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」，簡稱「台灣5G+通訊指數」，該指數為國泰投信委託台灣指數公司所客製化編製的指數。 5G+指數名稱中的「+」，意是指「5G以上技術」，如6G、低軌衛星等；另一個含意是指「泛5G投資」，即電動車、半導體、物聯網等相關產業皆有橫向佈局。以目前超過37萬的投資受益人數來看，可見00881的投資訴求點，深受投資人認同！ 台灣5G+通訊指數運用FactSet的RBICS產業分類，由台灣上市、上櫃的股票中，挑選符合指數標準的市值前30大個股，並採用自由流通市值加權方式計算權重，以表彰整體5G新世代通訊產業的投資績效。其重點篩選規則如下： 1、來自5G營收占比需逾5成 2、個股近3個月平均成交金額需達5,000萬 3、近四季EPS總合大於0 (這標準也太低了吧！) 4、單一個股成分股權重不得超逾30% 5、前5大成分股權重總合不得超逾65% 00881成分股審核方式 每年4月與10月進行成分股定期審核，每次定期審核後，維持固定的成分股數目為30 檔。 00881報酬率與00881總費用率 00881的經理費率及保管費率，皆為一段式的固定費用率，兩者加總0.435%稍稍偏高，但這幾年來，確實也為投資人帶來了豐厚的報酬。 00881淨值累計報酬率 近六個月： -0.79% 近一年：17.20% 近三年：63.10% (數據時間 2025.03.26) 00881前五大產業比重 1、半導體：54.69% 2、其他電子業：13....

00646追蹤美國「S&P500指數」，該指數選擇註冊於美國境內企業，並通過市值、財務、流動性等檢測標準後，選取市值最高前500家企業，作為成分股，讓投資人可以輕鬆投資，享受全美優質大型企業獲利的豐厚成果。 00646元大標普500ETF 介紹 00646基本資料 成立日期 ：2015/12/02 追蹤指數 ： S&P500指數 資產規模 ：337億 持股數量 ：500檔 保管銀行 ：玉山銀行 受益人數 ：57,114 配息頻率 ：可年配(但未有配發紀錄) 經理費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、20億以下：經理費0.50% 2、逾20億至50億：0.40% 3、逾50億以上：0.30% 保管費率 ： 依ETF規模，分段收費： 1、50億以下：0.11% 2、逾50億至100億：0.10% 3、逾100億至200億：0.08% 2、逾200億以上：0.06% 註： Q：經理費「落點式」計收是什麼意思？ A：當規模未達 20億元(含)： 整體費率 以每年0.50%計算；當基金規模 逾20億至50億 ， 整體費率 以每 年0.40%計算；當基金規模超過50億(不含)元： 整 體費率 以每年 0.30%計算。  S&P500指數為美國四大指數之一，含蓋全美11大產業，S&P500企業總市值約佔美國整體市值八成。相較於成分股僅約30檔的道瓊工業指數、與較集中於科技類股的NASDAQ指數，S&P500指數可謂更具市場的代表性。連股神巴菲特也推崇可以長期投資追蹤S&P500指數的ETF。 00646成分股審核方式 新增成分股條件： 1、市值篩選：備選成分股未經調整公司市值應達53億美元或以上，指數審議委員會得依市況調整市值篩選標準。 2、流動性篩選：評價日前六個月期間，累積交易股數超過25萬股。 3、註冊地限制：備選成分股應為註冊於美國之境內企業、其資產及收益貢獻應來自於美國本土(但毋須超過50%)、應以美國紐約證交所(NYSE)及那斯達克證交所(NASDAQ)掛牌之普通股票為選樣範圍(但不包含ADR)、應符合美國公司治理標準。 4、公眾流通量股數：備選成分股公眾流通量股數應至少達總發行股數之50%。 5、產業類別：備選成分股依市值權重應維持各產業類別的表彰性。 6、財務穩健性篩選：備選成分股近四季盈...

一提到台灣50，一般民眾都是直接聯想到0050，然而在元大推出0050九年之後，富邦也推出了屬於自己台灣50ETF，近年來富邦的006208在費用率與追蹤績效的表現上皆優於0050，所以006208的資產規模也隨著知名度的提高而愈來愈大！ 0050與006208好比是用一樣原料所釀造的美酒，差別僅在於工法上有稍許不同、還有廠商的瓶裝不同而已！ 0 006208與0050一樣都是追蹤「臺灣50指數」，該指數為臺灣證券交易所與富時國際有限公司所共同合作編製。臺灣50指數以「上市股票」(上櫃不列入)為採樣母體，大眾一般普遍熟悉是取市值前50大公司做為篩選標準。 006208富邦采吉50ETF介紹 006208基本資料 成立日期 ：2012/06/22 追蹤指數 ：台灣50指數 資產規模 ：2,125億 持股數量 ：50檔 保管銀行 ：第一銀行 受益人數 ：711,608 配息頻率 ：年配2次 經理費率 ：0.15% 保管費率 ：0.035% 0 006208與0050一樣都是追蹤「臺灣50指數」，該指數為臺灣證券交易所與富時國際有限公司所共同合作編製。臺灣50指數以「上市股票」(上櫃不列入)為採樣母體，大眾一般普遍熟悉是取市值前50大公司做為篩選標準。 建議請先參閱0050此篇文章： 0050-元大台灣卓越50ETF介紹 0 06208經理費率 006208經理費率原為0.30%，富邦投信在2016年10月份，一口氣將經理費率砍半降為0.15%。此後006208的總費用率便逐年下滑，有利投資人長期持有投資。 老大哥元大投信觀望了市場風向很久，終於在2025年的農曆春節前夕，宣布調降0050的經理費率，改採級距費率累進制。現今0050規模所對應的整體經理費率，已經比006208還低了！ 但富邦投信006208經理人也於日前明確表明，006208將會因應同業變化有所回應。那就讓我們靜待在兩強相爭下，對我們投資人帶來的好消息囉！ 006208報酬率與006208總費用率 006208淨值累計報酬率： 近六個月： -0.69% 近一年：19.39% 近三年：47.07% 近五年：180.82% 近十年：267.85% (數據時間 2025.03.25) 006208成分股與前五大產業比重 台灣 持股權重與0050幾乎雷同，在此便不贅述。 請直接參閱0050此篇文章： 0050-元...