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「OK1號」(多重資產型)ETF投資組合 「OK1號」將資產分別投入以下5檔ETF： 1、台股市值型： 00923群益台灣低碳50：20% 2、美股市值型：009800中信NASDAQ：20% 3、高股息型：000713元大高息低波：20% 4、投資級債：00937B群益ESG投等債：20% 5、非投資等級債：00953B群益精選非投等債：20% 市值型(00923、009800)： 市值型的ETF，是參與市場長期增值最重要的好夥伴！ 高股息(00713)： 透過取得固定股息來強化自己的投資參與感，讓自己的投資心態可以更加踏實，並能降低投資組合的波動。 投資級債(00937B)： 本檔的企業信評較高、但債券的存續天期較長、此類債券對 利率的敏感性較高，所以價格波動會受到美債殖利率漲跌的影響較大。但投資的著眼點在於每月固定配息的金額較高，年息約6%。 非投資級債 (00953B) ： 雖然企業信評較低，但00953B不投資於C級信評的債券，所以長期違約率可控。本檔的債券存續天期較短，筆者每日觀察發現，00953B往往是5檔ETF裡，每日波動最低的ETF，且其 每月固定配息的金額更高，年息約有8%。 下圖統計2025年2月上旬至3月下旬的時間，此時正是川普關稅政策對市場影響最大的這段時間， 藍色粗體線 為 「OK1號」 每日漲跌幅的走勢，可發現在透過5檔ETF配置後的 「OK1號」 資產組合，確實可大降低單檔個別ETF(其他色線)的波動幅度。 也就是說， 多重資產型 「OK1號」的 ETF投資組合，在各類不同資產間平衡下，讓 「OK1號」 每日的波動度，很自然且神奇的降低了！ END 延伸閱讀： 00937B-群益ESG投等債20+ETF介紹 「OK2號」(黃金股債型)ETF投資組合 --Richiok財經筆記-- 部落格官網： richiok.com 聯絡信箱： richiok888@yahoo.com

良好的公司治理是指企業經營階層，能在落實各面向的監管責任下，達成公司營運目標。企業若能建置良好的管理及監督機制，便可保障股東的權益，連同所屬員工、顧客、及其他關係人的整體利益亦能獲得確保。 00692的投資概念就像是投資人只要找對老闆(或是良好的經營文化)，投資決策大致上就不會偏差太多，如此一來預期的投資績效，自然就有機會表現更好。 00692富邦台灣公司治理100ETF介紹 00692基本資料 成立日期 ：2017/05/04 追蹤指數 ： 台灣公司治理100指數 資產規模 ：296億 持股數量 ：100檔 保管銀行 ：華南銀行 受益人數 ：108,386 配息頻率 ：年配2次 經理費率 ：0.15% 保管費率 ：0.035% 0 0692追蹤的是由臺灣證券交易所編製的「台灣公司治理100指數」，該指數是以「上市股票」(上櫃不列入)為採樣母體。臺灣公司治理100指數不僅納入公司治理標準，而是同步考量了「流動性」、「公司治理」與「財務指標」這三項檢核標準，指數依據下列的步驟來篩選出100檔的成分股： 1、流動性：先刪除上市公司近1年日平均交易金額最小20%的股票。 2、公司治理評鑑：選取上市公司最近1年公司治理評鑑結果前20%的股票。 3、財務指標： (1)每股淨值：最近1年底的每股淨值不得低於面額。 (2)稅後淨利及營收成長率：將符合上述條件公司，分別以最近1年稅後淨利及營收成長率進行排名，並將個別排名加總後，由小至大排序選取前100檔成分股。若排名加總有相同者，則以每股淨值高者優先。 006208報酬率與006208總費用率 00692的經理費率及保管費率，皆為一段式的固定費用率，兩者加總僅為0.185%(與006208富邦采吉ETF一樣)。整體ETF的運作成本控制得宜。 00692淨值累計報酬率： 近六個月： -4.40% 近一年：12.75% 近三年：39.26% 近五年：166.88% (數據時間 2025.03.28) 00692前五大產業比重 持股產業比重與台股其他主流市值型的ETF雷同，以電子股占比最高，金融類股占比次之。 1、資子類股：77.78% 2、金融保險：13.37% 3、航運業：1.65% 4、汽車工業：0.84% 5、塑膠工業：0.79% (數據時間 2025.02.28) 00692前十大持股 00692的持股雖然分散高達100家公司...

00772B中信高評級公司債ETF，聚焦投資於A至AAA最高債信等級的優質企業債券，並採國內投資人最喜愛的 月配息機制 ，透過00772B可以輕鬆投資，成為微軟、蘋果電腦等優質企業的債權人！  00772B-中信高評級公司債ETF介紹 00772B基本資料 成立日期 ：2019/01/19 追蹤指數 ： 彭博10年期以上高評級美元公司債指數 資產規模 ：1,272億 持股數量 ：553檔(非固定) 保管銀行 ：永豐銀行 受益人數 ：60,692 配息頻率 ：月配息 經理費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、30億以下：0.40% 2、逾30億至200億：0.30% 3、逾200億以上：0.20% 保管費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、30億以下：0.14% 2、逾30億至200億：0.12% 3、逾200億以上：0.08% 註： Q：「落點式」計收是什麼意思？ A：規模到達特定規模區間時：整體費率 整包適用 對應的費率。  0 0772B追蹤「彭博10年期以上高評級美元公司債指數」(Bloomberg USD Corporate 10+ Year High Grade Capped Bond Index)，追蹤距債券到期剩餘年期在10年期以上、且債券發行人的信評在A級以上(即A級至AAA級)的美元公司債券，簡而言之就是 投資於高信評企業所發行的長期債券 。 成分債券選取標準： 1、由一般企業、公用事業、金融機構所發行的美元公司債。 2、債券最小流通在外面額須大於7.5億美元。 3、債券信用評等參考Moody’s與S&P信評機構之評級，其中一家之信評需至少為A-或A3。 4、債券距到期日須大於10年。 5、僅納入優先順位債券(沒有求償順位較後面的次順位債券)。 6、僅納入固定利率債券(沒有浮動利率債券)。 7、單一產業權重上限20%。 00772B所持有的債券數量，從早期的持有200多檔，到現在已經擴展到持有500多檔債券。近年 因美債殖利率揚升的因素，ETF的持債標的已有多數處於折價狀態(現價小於發行面額)，目前整體投資組合的殖利率，已拉高至5%以上。 00772B 成分股審核方式 每月固定調整一次。 指數會在每個月的最後一個營業日調整，並 於次月第一日生效。 任何合格或不合格的指數成分債券，都 ...

透過ETF來存股、存債，是一種長期財富累積方式，透過持續買進ETF，輕鬆坐當全世界優質企業的股東與債權人，逐步建立起自己的被動收入，來實現財務自由的目標。但是市場波動是常態，怎麼正確建立正確的投資心態？ 市場中各式各類的投資主義擁護者，其中有分為市值派、高股息派、單一國家派、特定產業等等的各種派，你是哪一派？ 一種能讓你可以安心並長期執行的投資計劃，就是最好的蘋果派！ 即便是財經投資高手，有些人還是無法為自己累積長期的財富，原因就在於沒有建立起自己的投資信仰，變成是有時追個股、有時追潮流、有時想配息、有時做當沖，忙來忙去一場空，只有賺到技術、學到技巧，但是實質的資產財富，卻沒有隨著投資經驗增加而同步提升。 給自己一個目標吧！ 現在起，無論市場熱絡或低迷，專注於「累積庫存股數」，以投資人在每月投入資金時，可以順勢平衡回ETF 投資組合設定的權重目標(只買不賣)，持續打造自動賺錢的引擎，為未來的更好的自己努力！ 最後向讀者分享 資產增值的五大要領 ！ 1、本金要夠大！ 單筆+定期定額投入。本金如果不夠大，即便是投資於超高的報酬率商品，都無法讓人真正致富。 2、投組要配置！ 才能安心執行計劃。 3、時間要夠長！ 隨著時間經過放大投入資產、並讓ETF的長期報酬率為資產增值。 4、配息要投入！ 累積期間：擴大複利效果。等到享受期間就可以源源不絕獲得更多的配息收入。 5、要沉得住氣！ 既然已經做好股債配置，那就要不論市場起伏，都要貫徹決心，落實執行。 學習著接受市場的波動，保持著穩健的投資心態，即刻開始規劃執行，實現財富長期增長的藍圖！ END --Richiok財經筆記-- 部落格官網： richiok.com 聯絡信箱： richiok888@yahoo.com

00850元大台灣ESG永續ETF，有「小0050」的暱稱，是國內第一檔直接訴求ESG主題的ETF。成分股的選擇重視企業整體ESG的表現，同時納入企業的股東權益報酬率(ROE)做為篩選指標。近年績效遠勝同門師兄0056元大台灣高股息！值得投資人深入了解。 什 麼是ESG？為什麼ESG這麼夯？ ESG為辨別企業具體永續作為的分析指標，為環境(Environmental)、社會(Social)和公司治理(Governance)的簡稱。 Environmental(環境)：涵蓋控制氣候變遷風險、污染及廢棄物處理等議題。  Social(社會)：涵蓋處理員工權益問題、商品責任、資安控管、社會利益等議題。 Governance(公司治理)：涵蓋董事會成員素質、效能等公司治理行為相關議題。 ESG投資即是將上述三大面向，結合其他財務指標，共同納入投資決策流程。 企業無形、質化的內涵，不亞於財報中會計數字的影響力，永續發展良善的企業，會吸引機構法人、退休基金等長線資金進駐，甚至可以提高企業估值，因此日益受到投資市場關注。 00850國泰台灣ESG永續高股息ETF 介紹 00850基本資料 成立日期 ：2019/08/15 追蹤指數 ： 台灣永續指數 資產規模 ：198億 持股數量 ：99檔(非固定檔數) 保管銀行 ：永豐銀行 受益人數 ：90,222 配息頻率 ：季配息 經理費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、20億以下：0.45% 2、逾20億至50億：0.35% 3、逾50億以上：0.30% 保管費率 ： 0.035% Q： 「落點式」計收是什麼意思？ A：規模到達特定規模區間時：整體費率整包適用對應的費率。 0 0850追蹤由台灣指數公司與富時羅素所合作編制「台灣永續指數」(FTSE4Good TIP Taiwan ESG Index)。台灣永續指數的採樣母體為FTSE4Good新興市場指數成份股中之台灣「上市」公司股票。FTSE4Good新興市場指數成分股受ESG評鑑，並取得ESG總評分做為受評結果。 00850重點篩選標準如下： 1、排除無編寫ESG永續報告書的公司。 2、排除股東權益報酬率(ROE)為負值的公司。但最少需留原始具資格股票90%可投資市值。 3、排除菸草、香菸、軍火武器、煤礦等相關企業。 4、成分股依市值加權，個股權重上限3...

00882中信恒生中國高股息ETF，精選了50檔中國高股息成分股，同時設計有「半年配息」的機制。目前市場訴求「高配息」的投資主題正當熱絡，使得00882成為陸股原型ETF中，規模較大、受益人數較多的ETF。 00882中信恒生中國高股息ETF 介紹 00882基本資料 成立日期 ：2021/01/27 追蹤指數 ： 恒生中國高股息率指數 資產規模 ：397億 持股數量 ：50檔 保管銀行 ：兆豐銀行 受益人數 ：122,352 配息頻率 ：年配2次 經理費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、50億以下：0.50% 2、 逾50億以上：0.45% 保管費率 ： 依ETF規模，採「落點式」 (註) 計收： 1、50億以下：0.18% 2、 逾50億以上：0.16% 註： Q：「落點式」計收是什麼意思？ A：規模到達特定規模區間時 ： 整體費率 整包適用對應的費率 。  00882追踨由恒生指數有限公司所編製的「恒生中國高股息率指數」，該指數是由掛牌在香港交易所的股票所篩選組成，成分股主要涵蓋中國大型地產、金融、工業、能源等產業，反映港股中具高股息中國企業的整體表現。 指數所投資的「中國企業」定義：在香港上市(需剔除外國公司)、且50%以上的銷售收入來自中國內地。 指數重點篩選規則如下： 1、僅選取恒生綜合指數成分股中的「大盤股」及「中盤股」(註：大盤股涵蓋約80%恒生綜合指數市値；中盤股含蓋接續的15%市値，兩者合占恒生綜合指數約95%市值 。) 2、近6個月平均成交金額達2000萬港幣 3、通過流通量比率檢測 4、擁有最少「連續3個」完整財政年度的現金配息記錄 5、剔除涉及「博彩」及「煙草」業務的證券 6、依據過去1年的波動率排序，剔除波動率最高的「前25%」證券 7、指數採用「淨股息率」做加權計算 8、單一成分股權重上限10% 9、選入「股息率」排名前50檔的證券做為成分股 00882成分股審核方式 指數成分股「每年」定期審核一次。 指數設有緩衝區原則，現有成分股落於排名100之後將被剔除，非成分股排名衝到第25之前(含)則將被納入。 若納入個股的數量大於被剔除的數量，成分股將按淨股息率排序，剔除排名最後個股，以確保指數成分股數量維持於50檔。 00882報酬率與00882總費用率 有「中國版0056稱號」的00882，當初以10%高股息...

00881為目前國內受益人數最多、規模最大的「5G主題ETF」。00881掌握了台灣5G、半導體、電動車三大主流科技股的投資面向，甚至可進一步參與下世代6G、7G未來的通訊科技成長商機；5G+的投資成份股一舉涵蓋了台灣5G上、中、下游的產業，包含了半導體、通訊設備、電動車設備、以及手機品牌等相關企業。 00881國泰台灣5G+ETF介紹 00881基本資料 成立日期 ：2020/12/01 追蹤指數 ：台灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數 資產規模 ：586億 持股數量 ：30檔 保管銀行 ：第一銀行 受益人數 ：284,109 配息頻率 ：年配2次 經理費率 ：0.40% 保管費率 ：0.035% 00881追踨由台灣指數公司所編製、並與金融數據服務公司FactSet所共同冠名的「台灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數」，簡稱「台灣5G+通訊指數」，該指數為國泰投信委託台灣指數公司所客製化編製的指數。 5G+指數名稱中的「+」，意是指「5G以上技術」，如6G、低軌衛星等；另一個含意是指「泛5G投資」，即電動車、半導體、物聯網等相關產業皆有橫向佈局。以目前超過37萬的投資受益人數來看，可見00881的投資訴求點，深受投資人認同！ 台灣5G+通訊指數運用FactSet的RBICS產業分類，由台灣上市、上櫃的股票中，挑選符合指數標準的市值前30大個股，並採用自由流通市值加權方式計算權重，以表彰整體5G新世代通訊產業的投資績效。其重點篩選規則如下： 1、來自5G營收占比需逾5成 2、個股近3個月平均成交金額需達5,000萬 3、近四季EPS總合大於0 (這標準也太低了吧！) 4、單一個股成分股權重不得超逾30% 5、前5大成分股權重總合不得超逾65% 00881成分股審核方式 每年4月與10月進行成分股定期審核，每次定期審核後，維持固定的成分股數目為30 檔。 00881報酬率與00881總費用率 00881的經理費率及保管費率，皆為一段式的固定費用率，兩者加總0.435%稍稍偏高，但這幾年來，確實也為投資人帶來了豐厚的報酬。 00881淨值累計報酬率 近六個月： -0.79% 近一年：17.20% 近三年：63.10% (數據時間 2025.03.26) 00881前五大產業比重 1、半導體：54.69% 2、其他電子業：13....