AOR維持股6債4完美的平衡配置比率,且固定於每半年自動執行股債資產再平衡,因此筆者號稱AOR為ETF的自駕車,這台ETF自駕車績效穩健前行,不會急催急煞,可讓乘坐人舒適且安心抵達財富退休目的地。投資人若欲規劃長線投資標的,AOR實可評估做為隨時進場的投資標的!
AOR介紹
AOR成立於2008/11/04,全名為 iShares Core Growth Allocation ETF。為 BlackRock在2008年所發行之四檔資產配置型ETF中,迄今資金規模最大的一檔ETF。iShares下列四檔資產配置型ETF持有標的皆相同,不同之處僅在於股債配置的比率不同。
AOR管理費率
原年度管理費用比率為0.2%,至2026年11月以前,有公告優惠為0.15%。
AOR成分股
AOR持有 iShares旗下七檔ETF,可謂是全球股債全包的滿漢全席大餐。
股債比重
股票60%:
美國大型股、美國中型股、美國小型股、國際已開發市場、新興市場。
債券40%:
美國債券、國際債券。
前十大國家比重
前十大國家占比合計約86%。
排名 | 國家 | 權重 |
---|---|---|
1 | 美國 | 63.12 |
2 | 日本 | 4.60 |
3 | 英國 | 3.41 |
4 | 中國 | 3.40 |
5 | 加拿大 | 2.85 |
6 | 法國 | 2.35 |
7 | 德國 | 1.95 |
8 | 瑞士 | 1.87 |
9 | 澳大利亞 | 1.77 |
10 | 南韓 | 1.08 |
前十大產業比重
排名 | 產業 | 權重 |
---|---|---|
1 | 資訊技術 | 20.29 |
2 | 其他 | 19.42 |
3 | 金融 | 12.66 |
4 | 健康護理 | 8.07 |
5 | 非必需消費品 | 7.61 |
6 | 工業 | 7.43 |
7 | 通訊 | 5.36 |
8 | 必需消費品 | 4.97 |
9 | 能源 | 4.00 |
10 | 原物料 | 3.91 |
前十大持股比重
前十大持股占比合計僅約9%,皆為美國大型企業。
排名 | 持股 | 權重 |
---|---|---|
1 | APPLE | 2.23 |
2 | MICROSOFT | 1.90 |
3 | AMAZON INC | 0.93 |
4 | TESLA | 0.67 |
5 | ALPHABET CLASS A | 0.64 |
6 | ALPHABET CLASS C | 0.59 |
7 | BERKSHIRE HATHAWAY | 0.53 |
8 | META CLASS A | 0.44 |
9 | NVIDIA | 0.43 |
10 | UNITEDHEALTH | 0.43 |
前十大持債比重
前十大持債皆為美國中期公債,前十大持債總權重約為2.1%。
AOR配息紀錄
AOR採季配息:4月、7月、10月、12月。
依最近一年的配息金額與現價估算,換算年化配息率約為2%。
AOR漲跌回顧
觀察AOR有完整年度績效的13個年度,AOR僅有2015、2018兩個年度下跌。其餘11個年度皆為上漲。
成立至今:最大年度跌幅為5.83%(2018年)。
成立至今:最高年度漲幅為18.98%(2019年)。
註:2008年當年AOR剛成立僅約兩個月,當年度的跌幅為9.92%。
以標準差觀察ETF的波動風險:股6債4配置的AOR,其標準差遠低於全股票部位的SPY。
近十年單年度報酬率回顧
觀察近十年的完整年度績效,AOR有2個年度下跌、8個年度上漲。
近10年來:最大年度跌幅為5.83%(2018年)。
近10年來:最高年度漲幅為18.91%(2019年)。
年度 | 績效 |
---|---|
2021年 | 11.18 |
2020年 | 11.41 |
2019年 | 18.91 |
2018年 | -5.83 |
2017年 | 15.80 |
2016年 | 6.68 |
2015年 | -1.07 |
2014年 | 6.43 |
2013年 | 15.65 |
2012年 | 11.44 |
結語
AOR每年皆會自動執行2次資產再平衡,讓資產組合始終維持在股6債4的黃金比例,因此非常適合不想麻煩開立國外券商帳戶,想以國內複委託交易為主的「無腦」投資人。
不但可有效降低交易的頻率與費用、亦不需花費時間燒腦研究投資標的及進出場時間點,透過長時間的投入,便可拉大投資的勝算與幅度!END
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